中国银行业“走出去”迎来快速发展期

南非约翰内斯堡国际机场内的中国银行广告。本报记者 李志伟摄

 

当前，全球经济复苏乏力，投资动力不足。随着中国加快实施“一带一路”倡议和企业“走出去”战略，中国金融走向海外迎来快速发展期。中国银行业顺势而为，通过并购等方式不断扩大海外经营规模，通过开发新业务等方式不断培育新增长点，为中国企业“走出去”提供了有力支持。

 

为企业“走出去”提供支持

 

中国商务部研究院世界经济研究所所长梁艳芬对本报记者表示，“一带一路”倡议的实施，人民币国际化与银行业走出去良性互动等因素促成了中国金融业加快“出海”步伐。中资银行发放的贷款为资金短缺国家缓解了燃眉之需。截至2015年底，共有9家中资银行在“一带一路”沿线24个国家设立了56家一级分支机构。中资银行探索多样化的金融产品，为“一带一路”沿线国家提供了多层次、多领域、多形式的金融支持。

 

在非洲大陆，中国金融“出海”的成功案例越来越多。不久前，中国工商银行拿下尼日利亚丹哥特集团219万吨水泥厂3.5亿美元融资项目。中国工商银行非洲代表处首席代表王文彬告诉本报记者，截至2015年底，中国工商银行在非洲实现了近50个“走出去”项目和本土化项目的签约。此外，工商银行2013年与南非标准银行签署合作协议，出资200亿兰特（1美元约合14兰特）联合支持南非开发可再生能源项目，并在2015年中非合作论坛约翰内斯堡峰会期间宣布，将发行100亿兰特欧洲债券，优先投放到南非电力市场。

 

不久前，一家中国农药公司进入巴西，但对当地情况“两眼一抹黑”。中国银行（巴西）有限公司不但为其引荐当地客户，而且提供当地政经情况，帮助这家公司很快打开当地市场。中行巴西总经理张广华对本报记者说，目前在巴西的100多家中资企业大多都在中行开有账户。除金融服务外，中行还为来巴西投资的中资企业提供经济、金融、法律、税务服务。

 

中行巴西的本地客户以世界500强企业和实力较强的本土大企业为主。巴西知名国有企业巴西化工前不久找到中行巴西，希望开展合作。“中资银行资金充足。许多本地大企业意识到，与中资银行合作既能获得充足、稳定的资金，又能提升其在国际市场上的形象。”张广华说。

 

为适应中企对韩国市场投资，中国银行成立“中国投资服务中心”，帮助完成一批中国企业在韩国的投资并购业务，其中包括中国安邦保险出资10亿美元收购韩国东洋人寿项目。在这笔迄今为止中国企业进入韩国市场最大一笔并购交易中，中国银行根据客户需求，提供了包括资金清算划拨、货币兑换、交易资金和尾款资金监管、股票托管在内的全面金融服务。

 

海外拓展模式升级换代

 

开设海外分支机构是中国金融机构海外拓展的一个主要方式，但近几年中国金融机构并购加速的事实表明，中国金融机构海外拓展模式和运营方式正在升级换代，通过控股方式开拓和加速全球市场布局。中国工商银行出资7.65亿美元购买标准银行伦敦交易业务，中国建设银行斥资7.3亿美元购买巴西Bic银行72%的股份。相比设立分支机构，这是一条捷径，既可以获得其他国家银行业执照，又可以获得当地金融运营经验。

 

与此同时，中国金融业发展重点也转向更深入、更全面的金融服务。中国工商银行通过全方位的金融服务引领企业“走出去”是另一个成功秘诀。王文彬说，工行通过提供全方位、本地化金融服务体系，加强前端性服务，将财务顾问、开发顾问等投行业务与商业银行传统金融服务相结合，实现引领企业“走出去”的合作模式，促进企业扎根海外。

 

中国银行去年发行首支“一带一路”债券，并先后举办了11场跨境撮合现场洽谈。中国银行约翰内斯堡分行副行长高德胜向本报记者介绍，中国银行约翰内斯堡分行近年来举行了10期以人民币业务为主体的银企沙龙活动，为客户全面介绍人民币业务离岸市场的形成、发展、现状以及人民币清算、授信、结算等产品，并通过非洲媒体向更广泛的受众群体介绍人民币业务。

 

除银行外，中国证券保险的海外布局刚刚开始。企业“走出去”需要证券保险机构提供相应的融资服务和保险服务。中国公司海通证券2014年年底宣布用3.79亿欧元购买葡萄牙一家投资银行。复星集团出资15亿美元收购了葡萄牙储蓄银行保险公司。

 

海外业务新增长点增多

 

过去几年，中资金融机构加快了拓展海外业务的步伐。截至目前，中国五大行除农行外，其他四家银行都已发行或正在发行境外优先股，总计发行额将达到176亿美元。

 

中国银行业协会发布的《中国银行业人民币国际化业务发展报告》认为，随着中国资本项目不断开放，人民币国际化路径逐步明晰，商业银行迎来了新的发展机遇。人民币衍生品交易、企业跨境资金集中管理、境外发行人民币债券等领域都将成为中国银行业新的业务增长点。

 

报告显示，建行海外机构2015年实现利润41.13亿元，同比增幅29.52%；中行海外机构2015年实现利润87.75亿美元，对该行总利润额贡献度为23.64%；工行海外资产已达3400亿美元。

 

目前，人民币已经连续五年成为中国第二大跨境支付货币，离岸人民币市场的成长迅速，人民币的跨境使用已经逐步从贸易领域扩展到了金融领域。人民币的国际化进程加快，有助于中资银行在国际市场进行基建项目融资、债券发行以及跨境电子商贸等多元化业务。

 

在梁艳芬看来，中国金融“出海”刚刚开始。在对当地监管法规的理解和业务操作流程的规范化方面，仍有持续改进空间。

 

“中资银行只有发挥自身在人民币相关业务上的优势，提升自身专业能力和市场竞争力，开拓新的产品类型和市场领域，才能在激烈的竞争中生存下来并发展壮大。”中国银行首尔分行行长黄德说。

 

（人民日报新德里、圣保罗、首尔、约翰内斯堡电  记者苑基荣、侯露露、马菲、王欲然）